Blog o ochronie i pomnażaniu kapitału
Niepokojące wydarzenia w Iranie i Iraku z ostatnich kilku dni, a tym samym znacząco rosnąca groźba wybuchy nowej wojny, sprowokowały inwestorów do ucieczki do bezpiecznych aktywów. Na otwarciu dzisiejszego dnia złoto poszybowało do góry o ponad 140 zł do 6033 zł za uncję. W ujęciu dolarowym dotarło ono do 1587 dolarów za uncję. Jest to najwyższa cena złota od początku kwietnia 2013 roku.
Czy instytucjom finansowym w USA brakuje pieniędzy? Czy rynek repo, gdzie instytucje mogą na krótki czas (do miesiąca) wymienić papiery wartościowe (najczęściej na obligacje skarbowe USA) na pieniądze wysycha? A może po prostu z obawy przez niewypłacalnością nie chcą ich wymieniać? Bank centralny USA (FED) drukuje właśnie nowe pieniądze, aby skupować obligacje na rynku repo i dostarczyć instytucjom pieniędzy. Jednocześnie FED twierdzi, że nie jest to nowe, czwarte luzowanie ilościowe (QE4), a jednak w trzy miesiące jego bilans urósł o ponad 400 miliardów dolarów do 4,17 biliona dolarów.
We wpisie z 5 stycznia 2019 roku, ogłaszałem postanowienia noworoczne na 2019 rok, czyli: oszczędzam 10% wypłaty i próbuję osiągnąć 10% zysku. Miło mi poinformować, że rok 2019 zakończyłem na +28,8% oszczędności wypłat oraz +13,9% zysku, tym samym spełniając zeszłoroczne, noworoczne cele.
Największym udziałem w portfelu były metale szlachetne (38%), a ich cena w 2019 roku powędrowała o +20% dla złota i +17% dla srebra. Gdyby tylko i wyłącznie ich cena wzrosła, a cena pozostałych aktywów utrzymała się na identycznym poziomie, zysk byłby na poziomie zaledwie 6%. Kolejną dużą częścią portfela są obligacje skarbowe (25%), których rentowność to około 3% oraz obligacje korporacyjne (10% udział), które w 2019 roku miały rentowność na poziomie aż 8% (wzrost ceny oraz wysokie odsetki). Akcje natomiast dały zarobić +22%.
Na rok 2020 ponawiam zeszłoroczne cele: oszczędzam 10% wypłaty i próbuję osiągnąć 10% zysku (lub więcej).
Jako, że sam część portfela inwestycyjnego (~30%) lokuję w fizycznym złocie — jako ubezpieczenie na niepewne czasy, postanowiłem omówić dzisiaj kilka rozpoznawalnych na całym świecie złotych monet bulionowych. Czytaj dalej Złote monety inwestycyjne
Tak, wiem, pewnie zarzucisz mi, że tytuł jest czysto “clickbaitowy” (przyciąga uwagę i nie zawiera odpowiedzi), ale chciałem zebrać moje myśli z ostatnich trzech lat, od kiedy zacząłem na poważnie zadawać sobie to tytułowe pytanie. Zacznijmy może od zdefiniowania co oznacza dla człowieka stwierdzenie “bycie bogatym”.