Jako, że sam część portfela inwestycyjnego (~30%) lokuję w fizycznym złocie — jako ubezpieczenie na niepewne czasy, postanowiłem omówić dzisiaj kilka rozpoznawalnych na całym świecie złotych monet bulionowych.

Jestem zdecydowanie zwolennikiem zakupów fizycznego złota. Złoto od 5000 lat było, jest i będzie pieniądzem, wbrew opiniom piewców bitcoina czy innych pseudokryptowalut. Gdyby było inaczej banki centralne na całym świecie nie gromadziłyby setek ton złota rocznie w swoich skarbcach, tylko kryptowaluty. W latach 2018–2019 Narodowy Bank Polski zakupił około 128 ton złota, z czego blisko połowę — tj.  100 ton złota sprowadził do skarbców w Poznaniu i Warszawie, a łączna ilość złota w posiadaniu NBP to 229 ton (czyli około 6 gram przypadające na każdego Polaka — lub 0,2 uncji).

Inwestowanie w złoto

O tym, że rynki finansowe oderwały się od fundamentów pisałem wielokrotnie na tym blogu. W USA i Europie banki centralne na siłę  próbują wywołać inflację, aby dewaluować bardzo, bardzo wysokie zadłużenie (czyli spłacać je mniej wartym drukowanym pieniądzem). Na razie te próby są dość wątłe (inflacja jest na poziomie 1–2%), ale może nadejść ten dzień — i to w całkiem niedalekiej przyszłości — że inflacja nie tylko będzie wysoka lub bardzo wysoka, ale także wymknie się spod kontroli. A gdy się wymknie spod kontroli to szach-mat.  Banki centralne nie będą w stanie podnieść stóp procentowych wystarczająco wysoko, gdyż nie będzie ich stać na spłatę wysokich odsetek od długu. Jeśli nie podniosą stóp (hiper)inflacja wyzeruje wartość pieniądza. Jeśli podniosą stopy procentowe, będą musieli drukować pieniądze na spłatę odsetek, co i tak skończy się wysoką inflacją.

Oczywiście obligacje, które denominowane są w walutach, w takim przypadku będą stawały się bezwartościowe z czasem. Słabe spółki nie przetrwają dużego kryzysu finansowego/walutowego, jedynie akcje dużych istotnych spółek będą próbowały się bronić przed inflacją. z około 5000 letniej historii wiemy, że fizyczne złoto jest dobrym hedge’m (“hedżem” czyli zabezpieczeniem) na tego typu sytuacje.

Inwestowanie w fizyczne złoto najlepiej jest dokonywać w najbardziej znane i rozpoznawane na całym świecie monety bulionowe. Są one wybijane coraz częściej w standardzie czterech dziewiątek (99,99% — czyste złoto) lub z domieszkami srebra i miedzi (dla utwardzenia) w jedno uncjowej formie (a także 1/2 uncji, 1/10 uncji, itp.).

Poniżej prezentuję najbardziej rozpoznawalne nowożytne (bez premium kolekcjonerskiego) monety:

Amerykański Złoty Orzeł

• oficjalna złota moneta Stanów Zjednoczonych (nominał 50$)
• stop złota: 916.7 — 91,67% złota — 22 karaty (domieszka: 3% srebro i 5,33% miedź)
• waga monety: 33,9 grama (1,09 uncji)
• waga złota w monecie: 31,1035 (1 uncja = 1 oz)
• wymiary: średnica 32,7 mm; grubość 2,87 mm
• produkowana od 1986 roku przez US Mint
• brzeg: ząbkowany
• w latach 1986-1991 lata oznaczone numerami rzymskimi, od 1992 roku liczbami arabskimi

Amerykański Złoty Bizon (Buffalo)

• jednouncjowa, 24-karatowa moneta Stanów Zjednoczonych (nominał 50$)
• stop złota: cztery dziewiątki — 9999 — 99,99% złoto — 24 karaty
• waga monety: 31,103 gram (1 uncja = 1 oz)
• wymiary: średnica 32,7 mm; grubość 2,95 mm
• brzeg: ząbkowany
• mennica: West Point

Kanadyjski Liść Klonu

• jednouncjowa, 24-karatowa moneta kanadyjska (nominał 50$ kanadyjskich)
• stop złota: cztery dziewiątki — 9999 — 99,99% złoto — 24 karaty
• waga monety: 31,103 gram (1 uncja = 1 oz)
• wymiary: średnica 30,0 mm; grubość 2,8 mm
• brzeg: ząbkowany
• mennica: Royal Canadian Mint (RCM)

Krugerrand

• jednouncjowa, 22-karatowa moneta południowoafrykańska
• stop złota: 916.7 — 91,67% złota — 22 karaty (domieszka: 8,33% miedź)
• miedź nadaje jej charakterystyczny kolor
• waga monety: 33,93 gram (1,09 uncji)
• waga złota w monecie: 31,1035 (1 uncja = 1 oz)
• wymiary: średnica 32,77mm; grubość 2,84 mm
• brzeg: ząbkowany
• mennica: Rand Refinery

Australijski Kangur

• jednouncjowa, 24-karatowa moneta australijska (nominał 100$ australijskich)
• stop złota: cztery dziewiątki — 9999 — 99,99% złoto — 24 karaty
• waga monety: 31,103 gram (1 uncja = 1 oz)
• wymiary: średnica 32,10 mm; grubość 2,65 mm
• brzeg: ząbkowany
• mennica: Perth Mint

Chińska Panda

• 30-gramowa!!!, 24-karatowa moneta chińska (nominał 500 juanów)
• stop złota: trzy dziewiątki — 999 — 99,9% złoto — 24 karaty
• waga monety: 30,0 gram od 2016 roku, wcześniej 1 uncja
• wymiary: średnica 32,0 mm; grubość 2,70 mm
• brzeg: ząbkowany
• mennica: Shenzhen Guobao Mint (od 2005 roku)

Wiedeński filharmonik

• jednouncjowa, 24-karatowa moneta austriacka (nominał 100 euro)
• stop złota: cztery dziewiątki — 9999 — 99,99% złoto — 24 karaty
• waga monety: 31,103 gram (1 uncja = 1 oz)
• wymiary: średnica 37,0 mm; grubość 2,0 mm
• brzeg: ząbkowany
• mennica: Münze Österreich AG

Powyższa lista oczywiście nie wyczerpuje całej listy monet. Te powyżej przedstawione są rozpoznawalne, a tym samym łatwo zbywalne  na całym świecie.

 

---

Zawarte w tym wpisie informacje nie są rekomendacją w rozumieniu ustawy z dnia 10 lutego 2017 r. o zmianie ustawy o obrocie instrumentami finansowymi oraz niektórych innych ustaw (Dz.U. 2017 poz. 724), lecz są informacją edukacyjną. Dobór aktywów do własnego portfela inwestycyjnego leży po stronie Czytelnika.